Anexo B

Anexo B — Jurisdicciones Restringidas

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Borrador — pendiente de fecha de vigencia

1. Propósito

Este Anexo B — Jurisdicciones Restringidas (el “Anexo”) es la lista única y consolidada de países en los que Alzent Digital Inc. (“ADI”) restringe, total o parcialmente, la apertura de cuentas, la emisión de tarjeta, o el acceso a servicios que dependan de un Proveedor específico. Se incorpora por referencia a la Lista de Actividades Prohibidas y Política de Riesgo de Cliente, a los Términos y Condiciones Generales, y a los Términos de Tarjeta.

Esta lista se deriva de tres fuentes que ADI hereda al operar sobre la infraestructura de sus Proveedores: la lista de prohibiciones de nuestro Socio Emisor, la lista negra del FATF aplicada a través de nuestro Proveedor de Verificación de Identidad, y las restricciones contractuales de nuestro Proveedor de Custodia MPC. La identidad de cada Proveedor se encuentra en el Anexo A — Proveedores Actuales.

2. Jurisdicciones prohibidas para toda línea de negocio

Jurisdicción	Fuente
Cuba	Socio Emisor / FATF / sanciones internacionales
Irán	Socio Emisor / lista negra FATF / Proveedor de Verificación de Identidad
Corea del Norte	Socio Emisor / lista negra FATF / Proveedor de Verificación de Identidad
Siria	Socio Emisor / sanciones internacionales
Rusia	Socio Emisor / sanciones internacionales
Venezuela	Socio Emisor / sanciones sectoriales
Myanmar	Socio Emisor / lista negra FATF

3. Jurisdicciones prohibidas para el ecosistema de tarjeta

Restricción de emisión de tarjeta impuesta por el Socio Emisor; evaluar caso a caso para on/off-ramp y marketplace B2B cuando no dependan de dicho Proveedor:

Bielorrusia, China continental, India, Irak, Israel, Nepal, Nicaragua, Turquía, Ucrania, Vietnam

4. Jurisdicciones prohibidas para custodia MPC

Restricciones contractuales del Proveedor de Custodia MPC (MSA §2.7), extendidas a cualquier línea de negocio que dependa de dicho Proveedor:

Sudán, Líbano, regiones de Crimea, Donetsk y Luhansk (Ucrania) — categoría “Designated Person”
Macao, Argelia, Egipto, Bangladés, Afganistán, Macedonia del Norte, Ecuador, Marruecos — categoría “Other Restricted Person”

5. Jurisdicciones bajo revisión especial

Jurisdicción	Estado
Bolivia	Excluida de restricciones — confirmado por General Counsel de ADI; la plantilla pública del Proveedor de Custodia MPC aún la lista. Diligencia estándar.

Los residentes de países incluidos en listas de vigilancia internacional (por ejemplo, la Lista Gris del FATF) que no figuren en las tablas anteriores requieren revisión caso a caso y aprobación expresa del área de Compliance de ADI antes de la apertura de cuenta.

6. Actualización de este Anexo

ADI puede actualizar este Anexo en cualquier momento, sin necesidad de reabrir los Términos y Condiciones Generales, la Lista de Actividades Prohibidas, ni los Términos de Tarjeta, dado que todos lo incorporan por referencia. Es responsabilidad del usuario y del cliente corporativo revisarlo periódicamente. Los cambios materiales se notificarán conforme al Aviso de Comunicaciones Electrónicas.

1. Purpose

This Annex B — Restricted Jurisdictions (the “Annex”) is the single, consolidated list of countries in which Alzent Digital Inc. (“ADI”) restricts, in whole or in part, account opening, card issuance, or access to services dependent on a specific Provider. It is incorporated by reference into the Prohibited Activities and Customer Risk Policy, the General Terms and Conditions, and the Card Terms.

This list derives from three sources that ADI inherits by operating on its Providers’ infrastructure: our Issuing Partner’s prohibitions list, the FATF blacklist applied through our Identity Verification Provider, and the contractual restrictions of our MPC Custody Provider. Each Provider’s identity is set out in Annex A — Current Providers.

2. Jurisdictions prohibited for all lines of business

Jurisdiction	Source
Cuba	Issuing Partner / FATF / international sanctions
Iran	Issuing Partner / FATF blacklist / Identity Verification Provider
North Korea	Issuing Partner / FATF blacklist / Identity Verification Provider
Syria	Issuing Partner / international sanctions
Russia	Issuing Partner / international sanctions
Venezuela	Issuing Partner / sectoral sanctions
Myanmar	Issuing Partner / FATF blacklist

3. Jurisdictions prohibited for the card ecosystem

Card issuance restriction imposed by the Issuing Partner; evaluate case by case for on/off-ramp and B2B marketplace where they do not depend on that Provider:

Belarus, mainland China, India, Iraq, Israel, Nepal, Nicaragua, Turkey, Ukraine, Vietnam

4. Jurisdictions prohibited for MPC custody

Contractual restrictions of the MPC Custody Provider (MSA §2.7), extended to any line of business dependent on that Provider:

Sudan, Lebanon, the Crimea, Donetsk, and Luhansk regions (Ukraine) — “Designated Person” category
Macau, Algeria, Egypt, Bangladesh, Afghanistan, North Macedonia, Ecuador, Morocco — “Other Restricted Person” category

5. Jurisdictions under special review

Jurisdiction	Status
Bolivia	Excluded from restrictions — confirmed by ADI’s General Counsel; the MPC Custody Provider’s public template still lists it. Standard diligence.

Residents of countries on international watchlists (for example, the FATF Grey List) not listed in the tables above require case-by-case review and express approval from ADI’s Compliance department before account opening.

6. Updating this Annex

ADI may update this Annex at any time, without needing to reopen the General Terms and Conditions, the Prohibited Activities List, or the Card Terms, as all of them incorporate it by reference. Users and corporate clients are responsible for reviewing it periodically. Material changes will be notified in accordance with the Electronic Communications Notice.